La Bafin, l'équivalent allemand de l'ACPR, a sanctionné Varengold Bank AG pour graves manquements LCB-FT
Au programme des réjouissances :
- Amende de 3,3 millions €
- Astreinte de 500 000 €
En cause, 5 griefs :
- Varengold n’a pas mis en place une analyse des risques adaptée à son profil. La cartographie était incomplète et ne permettait pas d’identifier les risques AML/CFT de manière fiable.
- Les systèmes de monitoring de Varengold n’étaient pas calibrés pour détecter efficacement des transactions suspectes, notamment celles liées à l’Iran. En résumé : des opérations potentiellement illicites pouvaient échapper aux contrôles.
- Les obligations de connaissance client n’étaient pas correctement appliquées : identification incomplète, suivi des bénéficiaires effectifs insuffisant, documentation manquante.
- Entre juin 2023 et mars 2025, Varengold a transmis ses déclarations de soupçons hors des délais légaux.
- Varengold n’a pas appliqué une interdiction de traiter certaines transactions décidée par la BaFin en 2023.