UBS condamnée à payer 125 aux USA !

Les régulateurs américains frappent une nouvelle fois au portefeuille : la FinCEN vient d'infliger une amende historique de 125 millions de dollars à UBS Financial Services pour des défaillances en matière de conformité.

En coordination avec la SEC, la CFTC et la FINRA, le Trésor américain cible une défaillance globale du programme AML et de la politique de déclaration de soupçon (SAR). Les griefs se concentrent sur :

• l'absence de due diligence renforcée sur des clients à haut risque connectés à la Russie et à l'Amérique latine. Le FinCEN cite notamment le maintien de la relation d'affaires avec un oligarque russe proche du Kremlin, malgré des articles de presse l'associant à des opérations de blanchiment et à des investissements dans des actifs numériques iraniens.
• une rupture criante dans la surveillance des transactions avec l'incapacité de monitorer de manière appropriée plus de 60 000 virements en devises étrangères, représentant un volume global de plus de 10 milliards de dollars.

La somme est considérable ! Il s'agit de la plus lourde amende civile jamais infligée à un courtier-négociant pour violation de la principale loi américaine contre le blanchiment d'argent. L'accord impose à la banque la nomination d'un consultant externe dédié à la refonte de son programme de lutte contre les financements illicites.

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