Plénière du GAFI d'octobre 2026 : accélération de la mise en œuvre des normes sur les actifs virtuels et quatre sorties de la liste grise
La première plénière sous présidence britannique (Giles Thomson, Paris, 28-30 octobre 2026) lance une revue ciblée de la mise en œuvre des normes du GAFI sur les actifs virtuels (PSAN/PSCA) dans les juridictions concernées, retire quatre pays de la liste des juridictions sous surveillance renforcée et approuve un rapport sur les flux financiers des « scam compounds » (source : Outcomes FATF Plenary, 30 octobre 2026).
Mouvements géographiques et alertes ciblées
- Sorties de la liste grise : la Bulgarie, la Côte d'Ivoire, la République démocratique du Congo (RDC) et Monaco quittent la surveillance renforcée, après des visites sur place concluantes et l'achèvement de leurs plans d'action dans les délais convenus. Elles poursuivent leurs travaux avec leurs organismes régionaux (MONEYVAL, GIABA, GABAC, ESAAMLG) pour consolider ces progrès.
- Vietnam (liste grise) : le GAFI exprime une préoccupation significative quant au rythme des progrès. Il envisagera les suites à donner si des améliorations tangibles ne sont pas constatées d'ici la prochaine plénière.
- Liste noire : les déclarations sur le Myanmar et l'Iran sont mises à jour. Le GAFI appelle le Myanmar à traiter les activités massives de fraude et d'escroquerie qui en émanent, et l'Iran à incriminer le financement du terrorisme et à instaurer un régime de sanctions financières ciblées conforme aux normes.
Actifs virtuels et fraude organisée
Le GAFI décide d'accélérer la mise en œuvre de ses normes sur les actifs virtuels (notamment la recommandation 15) dans les juridictions où cette activité est significative. Une revue ciblée, assortie d'un suivi accéléré, sera conduite selon des critères objectifs et en fonction du statut d'évaluation des juridictions. Ses résultats seront publiés en juin et octobre 2027.
Par ailleurs, la plénière a approuvé un rapport sur les flux financiers illicites liés aux scam compounds, dont la publication était annoncée pour la semaine suivant la plénière. Il constitue le premier livrable de la feuille de route du GAFI sur la lutte contre la fraude.
Autres points à noter
- Adoption des rapports d'évaluation mutuelle du Mexique et des États-Unis, dont la publication est prévue en décembre 2026.
- Introduction d'évaluations adaptées pour les pays à faible capacité.
- Forum « Learning and Development » du GAFI à Dallas les 1er et 2 décembre 2026, consacré à l'approche par les risques, avec une déclaration de politique attendue ensuite.
- Maintien de la suspension de la Fédération de Russie.
Impacts opérationnels
- Scoring pays et filtrage : mettre à jour la classification des risques pour tenir compte de la sortie de la liste grise de la Bulgarie, de la Côte d'Ivoire, de la RDC et de Monaco, après avoir vérifié leur statut dans les listes qui vous sont opposables (notamment la liste UE des pays tiers à haut risque, qui n'évolue pas automatiquement avec celle du GAFI). N'ajuster les mesures de vigilance renforcée liées à ces juridictions qu'une fois cette mise à jour validée, tout en maintenant les diligences adaptées au profil de risque de chaque client.
- Vietnam : identifier les relations d'affaires et flux exposés, en anticipation d'une éventuelle dégradation de son statut.
- Contreparties PSAV/VASP : cartographier les contreparties exposées à des juridictions à secteur d'actifs virtuels significatif, en anticipation des publications de juin et octobre 2027.
- Typologies et scénarios de détection : intégrer les enseignements du rapport sur les scam compounds dès sa lecture, afin d'affiner les scénarios d'alerte liés à la fraude et aux actifs virtuels.