Publication informative
La présentation au Parlement européen du rapport annuel consolidé d'activité 2025 de l'AMLA officialise le franchissement d'une étape clé dans le déploiement du nouvel écosystème européen LCB-FT. La nouvelle autorité basée à Francfort y précise le bilan de son installation institutionnelle et confirme la feuille de route opérationnelle régissant la transition vers un cadre de supervision centralisé.
Bilan opérationnel et jalons réglementaires
Le document de référence acte la structuration interne de l'autorité et l'avancement des premiers projets de normes techniques (RTS/ITS) prévus par le Règlement (UE) 2024/1620. L'exercice 2025 s'articule autour de trois avancées structurantes :
Méthodologie de supervision et base de données centrale
Le rapport formalise les mécanismes d'identification des entités financières transfrontalières à haut risque (SOE - Selected Obliged Entities). Pour intégrer ce premier contingent sous tutelle directe, les établissements doivent cumuler un niveau de risque résiduel élevé et un ancrage dans au moins quatre États membres via des filiales ou des succursales.
En parallèle, l'AMLA précise le calendrier d'opérationnalisation de sa base de données centrale LCB-FT. Cet outil centralisera les faiblesses systémiques relevées lors des inspections nationales, l'historique des sanctions administratives et les anomalies récurrentes constatées sur les bénéficiaires effectifs.
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