On vous prévient, le thème de ce rapport est encore moins réjouissant que d'habitude. Le GAFI aborde désormais l'exploitation sexuelle des enfants sur internet.
L'exploitation sexuelle des enfants en ligne consiste en l'utilisation d'Internet pour commettre ou faciliter l'exploitation sexuelle des enfants. Il se concentre sur deux types distincts d'exploitation : d'abord, l'abus sexuel d'enfants en direct – la diffusion en temps réel d'abus sexuels sur enfants, à des fins lucrative -, et l'extorsion sexuelle financière d'enfants – menace d'exposer des images ou des vidéos sexuellement explicites d'un enfant à moins qu'il ne réponde à des exigences financières. Ces faits, qui sont des infractions, ont des conséquences dévastatrices, graves et durables pour les victimes et leurs familles. À l’échelle mondiale, les chercheurs estiment que 300 millions d’enfants dans le monde, soit 1 enfant sur 8, sont touchés chaque année par des abus et une exploitation sexuels en ligne.
Ce rapport phare vise à fournir une compréhension actualisée et plus précise des flux financiers à l'origine de ces crimes et à renforcer la capacité des acteurs à détecter, perturber et enquêter. Il s'appuie sur des études de cas et l'expertise du réseau mondial du GAFI.
Principaux signes d'alerte :
Côté consommateurs
- Différences d’âge significatives entre les expéditeurs et les destinataires.
- Transactions des pays développés vers des juridictions à haut risque d’exploitation sexuelle des enfants, ou sur des comptes accessibles dans ces juridictions.
- Transactions de montants faibles (usuellement, 500 ou moins et toujours moins de 1500 €), libellés en devises paires, soit dans la devise du pays source ou de destination, soit dans l'équivalent en actifs virtuels de montants fiduciaires libellés en devises paires.
- Paiements effectués à des destinataires dans une autre juridiction, avec lesquels l’expéditeur n’a aucun lien légitime apparent.
- Transactions effectuées à intervalles irréguliers mais effectuées de manière répétée sur des comptes le même jour ou des jours successifs.
- Transactions effectuées tard le soir ou tôt le matin (signalant que le consommateur peut se trouver dans un fuseau horaire différent).
- L'objet de la transaction fait référence aux médias sociaux ou aux noms d'utilisateur des médias sociaux, aux termes sexuels ou pornographiques ou à la date/heure de diffusion du contenu.
- Historique financier étendu caractérisé par des paiements sur une longue période, signalant qu'une relation à long terme s'est formée entre le consommateur et le facilitateur.
- Une transaction peut être décrite comme portant sur des frais médicaux ou de subsistance, ou faire référence aux relations entre l'expéditeur et le destinataire. Par exemple, des termes tels que « soutien familial », « frais de scolarité », « assistance », « soutien », « factures médicales », « hébergement », « éducation », « aide financière », « cadeau », « achat de vêtements », « achat de jouets », « uniforme », « ami », « petit ami », « petite amie » ou « parrain » peuvent être utilisés.
- Achats auprès de fournisseurs proposant des outils de cryptage en ligne, des services VPN, des logiciels pour effacer le suivi en ligne ou d'autres outils ou services pour la confidentialité et l'anonymat en ligne.
- Comptes ou clients qui ont un volume élevé de transactions vers Facebook, Microsoft, Google Play, OnlyFans, TikTok, Instagram ou d'autres sites de médias sociaux (tels que Micous).
- Transaction liée à un individu figurant sur un registre public des délinquants sexuels.
- Fonds envoyés à ou reçus d’une personne accusée d’infractions liées à l’exploitation sexuelle d’enfants (y compris toute infraction de leurre) et/ou fonds envoyés à ou provenant d’une contrepartie commune partagée avec une telle personne.
- Transactions liées à une personne qui fait l’objet d'adverse medias négatifs concernant des infractions liées à l’exploitation sexuelle d’enfants.
Côté abuseurs
- Personnes ayant un mode de vie et de consommation non cohérent avec les revenus tirés de leur activité professionnelle.
- Les transferts d'argent sont généralement retirés immédiatement.
- Un compte recevant plusieurs transactions apparemment non liées.
- Les destinataires font l'objet d'une enquête de la part des forces de l'ordre, soupçonnés de faciliter l'exploitation sexuelle des enfants en ligne.
- Il existe des paiements pour des fonctionnalités ou des services premium sur les plateformes de médias sociaux.
- Achats de logiciels de capture vidéo destinés à être utilisés sur des sites Web ou sur les médias sociaux.
- Paiements aux services en ligne offrant confidentialité et/ou anonymat
- Acquisition de logiciels espions ou d'applications de surveillance.
- Dépôts multiples de montants similaires provenant de sources étrangères, y compris les dépôts provenant de ces sources étrangères au même moment ou à un moment similaire.
- Paiements à des fournisseurs/plateformes d'hébergement de fichiers en ligne.
Côté victime d'extorsion
- Transactions effectuées par un adolescent ou un jeune adulte de sexe masculin et, dans une moindre mesure, par une adolescente ou une jeune adulte de sexe féminin.
- Transactions provenant principalement de pays anglophones, si elles sont internationales. Les entités assujetties doivent noter que ce marqueur deviendra moins important au fil du temps, à mesure que les facilitateurs deviendront plus sophistiqués.
- Réception de plaintes de particuliers concernant des liens avec une extorsion sexuelle.
- Paiements généralement effectués entre 19 h et 7 h (généralement lorsque l'extorsion sexuelle se produit en temps réel).
- L'expéditeur (victime) ne saisit pas le nom du bénéficiaire (c'est-à-dire qu'il saisit uniquement une étiquette générale pour le destinataire) ou saisit un nom de bénéficiaire qui ne correspond pas au titulaire réel du compte.
- Diminution des fonds sur les comptes de l'expéditeur en quelques heures (généralement moins de 24 heures).
- Achat inhabituel de cartes-cadeaux numériques ou de crédits de jeu, d'actifs virtuels
- Lorsqu'il est interrogé par le personnel de la banque, l'expéditeur est évasif ou propose une explication peu plausible de l'activité.
On peut aussi faire attention aux paiements sur des jeux, plateformes en ligne de streaming, qui bien qu'ils ne signifient pas nécessairement des paiements liés à des cas potentiels d'abus sexuels de mineurs (comme c'est le cas pour tous les indicateurs ci-dessus), peuvent se révéler pertinents par combinaison avec d'autres.