Mise à jour des risques
MONEYVAL est l’organe de surveillance du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme du Conseil de l’Europe.
L'organisme, lié au GAFI, a publié la semaine dernière un rapport typologique sur les risques et les tendances LCB-FT en lien avec les produits des conflits. Cette étude typologique examine comment les conflits créent les conditions propices à la génération de produits illicites et comment ces fonds sont ensuite blanchis ou utilisés pour financer le terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.
En effet, la dynamique des conflits contemporains dépasse le cadre des affrontements militaires conventionnels et englobe des stratégies hybrides, telles que les cyberattaques, la désinformation et la coercition économique, créant un environnement de plus en plus permissif pour les crimes financiers.
Ces environnements cumulent en effet,
Ainsi, les environnements touchés par les conflits permettent aux criminels d'exploiter les vulnérabilités des systèmes financiers et réglementaires, en utilisant des schémas complexes impliquant des sociétés écrans, des intermédiaires de pays tiers et des actifs virtuels pour dissimuler l'origine, les mouvements et la finalité des fonds.
Les recommandations du rapport sont essentiellement à destination des Etats. Cependant, à niveau d'assujetti, il peut être paré à ces risques en listant les pays correspondant à des zones de conflits, pour pratiquer une surveillance accrue sur ses ressortissants et leurs transactions.