On vous partage peu les sanctions venues de pays étranger, sauf quand elles punissent des institutions connues de tous, ou qu'elles sont particulièrement notables.
C'est le cas de celle d'aujourd'hui. Elle sanctionne OKCoin, un CASP domicilié à Malte.
Les reproches sont assez classiques :
- Un problème de la classification des risques, éludant les risques liés à certains produits (mixers, privacy coins) et pays.
- L'adverse media pratiqué sur les clients ne rentrait pas dans le score KYC, tout comme le type de produit sollicité,
- L'activité et la source des fonds du client n'étaient pas suffisamment comprises et prises en compte,
- L'objet et la nature de la relation d'affaires étaient trop peu documentés, et pas assez liée au risque,
- Le KYC n'était pas mis à jour,
- Les mesures de vigilance renforcée applicables aux KYC à haut risque n'étaient pas mises en oeuvre,
- Des facteurs de risques évidents n'étaient pas pris en compte dans le KYT,
- Certaines DS n'ont pas été faites,
- La formation AML n'enseignait pas les pratiques de l'établissement.
L'amende, elle, est un peu moins banale : 1 054 269 €.