#MinuteAML⏱⏱ : L’examen renforcé, quésaco ?
L’examen renforcé est une analyse approfondie d’une opération (ou d’une série d’opérations ou encore d’un comportement client) opérée face à une opération particulièrement complexe ou d’un montant inhabituellement élevé ou lorsqu’il semble qu’elle n’ait pas de justification économique ou d'objet licite.🔍
Le principe est donc de réaliser des investigations poussées pour récolter des informations, données et documents auprès du client (origine des fonds, objet de l’opération, etc.), dans sa propre base de données (historique des opérations, fonctionnement global du compte, etc.) ou encore auprès de sources externes (qu’elles soient publiques ou privées). 🧐
L’examen renforcé doit permettre de lever le doute quant à l’opération (ou la série d’opérations ou encore le comportement client) : les investigations menées doivent donc permettre d’écarter le soupçon de blanchiment ou de financement du terrorisme. S’il s’avère que l’examen renforcé ne permet pas de lever le soupçon alors une déclaration de soupçon doit être effectuée.
Pour ne louper aucune actualité en AML, abonnez-vous à notre Newsletter 😉 : https://lnkd.in/d9uZ4V4
