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#MinuteAML ⏱⏱ Know Your Transactions, quésaco ?

KYC signifie littéralement "Know Your Customer" (Connais ton client), le principe étant : seule une bonne connaissance de ce client permet de vérifier la logique économique de ses opérations et donc d’identifier des “opérations atypiques”. 

Les caractéristiques de ce client déterminent un mode de fonctionnement général : à titre d’exemple (hautement simplifié !), une personne rémunérée 40.000€ bruts par an, n’aura pas les mêmes dépenses qu’une personne qui gagne 150.000€ bruts mensuels. 

Attention, les revenus ne sont pas les seuls éléments de la connaissance client : la situation professionnelle, le lieu de résidence, l’activité professionnelle, etc. sont divers éléments qui permettent de bien connaître le client pour éviter que certaines opérations soient vues comme atypiques et donc devoir l’interroger inutilement ou pire, le déclarer aux autorités… 🔍

#BeCompliant #LCBFT #KYC #AML
 
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